Onder 1 dak meer dan 50 banken en verzekeraars vergelijken?
Verberg
Financieel advies >Financiële Planning >Checklist >
Voor het geven van een financieel totaaladvies is het van belang om over zoveel mogelijk relevante gegevens te beschikken. Onderstaand overzicht is zeer uitgebreid en een heel aantal zaken zal niet voor u van toepassing zijn. Toch krijgt u door de checklist wel een goed inzicht in de onderwerpen die tijdens de financiele planning kunnen worden meegenomen.
Personalia
- Namen en voorletters gezinsleden
- Geboortedata van de gezinsleden
- Adres, postcode en woonplaats
- Telefoon- en faxnummers
- E-mailadres
- Beroep van u en uw partner
- Sofinummer(s)
Overzicht van uw adviseurs
- Bankiers(s)
- Belastingadviseur
- Accountant / boekhouder
- Verzekeringsadviseur
- Financieel Planner
- Notaris
- Overige adviseurs
Erfrechtelijke positie
- Huwelijkse voorwaarden, samenlevingsovereenkomst of partnerovereenkomst (kopie document)
- Testamenten (kopie document)
- Eventuele schenkingen die u in het verleden hebt gedaan
- Schenkingsaktes (kopie document)
Inkomenspositie / uitgaven
- De laatste aangifte inkomstenbelasting van u en uw partner (kopie document)
- Salarisgegevens (kopie recente loonstrook)
- Uw opgebouwde pensioenaanspraken, inclusief oude aanspraken (kopie document)
- Overzicht pensioenreglement (kopie document)
- Polissen van levensverzekeringen (kopie document)
- Polissen overige verzekeringen (kopie document)
- Opgave van beleggingsinkomsten (kopie document)
- Opgave rente- en dividendinkomsten (kopie document)
- Arbeidsongeschiktheidsverzekering (kopie document)
- Gegevens auto van de zaak
- Rentelasten, niet zijnde hypotheekrente (bijv. doorlopend krediet)
- Schenkingen (bijv. aan kinderen of goede doelen)
- Te betalen lijfrentepremies (verleden / heden)
- Te betalen premies spaarverzekeringen (kapitaalverzekeringen)
- Te betalen premies arbeidsongeschiktheidsverzekering
- Te betalen premies woning (o.a. inboedel, opstal)
- Te betalen premies verkeer (o.a. auto, inzittenden)
- Te betalen premies recreatie (o.a.reisverzekering)
- Te betalen premies gezondheid (o.a. ziektekosten)
- Te betalen premies overig (rechtsbijstand, kostbaarheden, uitvaart etc.)
- Alimentatie (betalingen / ontvangsten)
- Overige inkomsten
- Overige aftrekposten
- Schatting van het benodigde netto besteedbare inkomen per maand
Uitgaven niet zijnde hypotheek, verzekeringspremies, schulden e.d.
- Schatting uitgaven voor levensonderhoud per maand?
- Schatting uitgaven vakanties / hobby per jaar
- Overige uitgaven
Woning en hypotheek
- Schatting waarde eigen woning (indien huurwoning s.v.p. aangeven)
- Hoogte totale hypotheeklening(en) (kopie document)
- Rentepercentage plus einddatum rentevaste periode (kopie document)
- Hypotheekvorm(en) (bijv. beleggings-, leven-, aflossingsvrij of spaarhypotheek)
- Hypotheekakte, leningsovereenkomst (kopie document)
- Naam hypotheekverstrekker
- Gegevens levensverzekering gekoppeld aan hypotheek (kopie document)
- Gegevens beleggingsrekening gekoppeld aan hypotheek (kopie document)
- Opgave WOZ-waarde (kopie document)
- Gemeentelijke belastingen (o.a.OZB)
Vermogen / bezittingen
- Overzicht effectenportefeuille, spaargelden etc, (kopie document)
- Overzicht vermogen opgebouwd in levensverzekeringen (kopie document)
- Tweede woning / beleggingsonroerendgoed (kopie document)
- Overzicht participaties in bedrijven
- Vermogen van uw kinderen
Bedrijfsgegevens
- Jaarrekeningen (laatste drie jaar) van de onderneming (kopie document)
- Overzicht juridische structuur en eigendomsverhoudingen
- Activiteiten van de onderneming
- Overzicht privé-schulden die u hebt aan onderneming
- Overzicht van vorderingen die u privé hebt op onderneming
- Pensioenbrief (kopie document)
- Uw plannen met de onderneming
Familie en vermogen
- Is er van de familie nog vermogen te verwachten in de vorm van erfenissen / schenkingen. Zo ja, hoeveel?
- Hebt u in het verleden wel eens een erfenis of schenking ontvangen?
Schulden, niet zijnde hypotheek of aan onderneming
- Overzicht consumptieve schulden: bedrag, rentepercentage, aflossing, kredietinstelling (kopie document)
- Overige schulden (kopie document)
Wensen en doelstellingen
- Gewenst toekomstige inkomen
- Gewenst toekomstige vermogen
- Geplande grote uitgaven
- Verlagen belastingdruk
- Emigratie
- Schenken aan kinderen
- Investeringen
- Kopen vakantiewoning
- Overig, zelf in te vullen…
Tot slot
- Welke specifieke onderwerpen wilt u aan ons voorleggen?
- Welke wijzigingen zijn er te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie?
- Wat zijn uw financiële doelstellingen op korte-, middellange, en lange termijn?
- Welke strategie hanteert u voor uw financiën?
